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タグ:債券

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株だけでなく債券など低リスク投資信託を組み入れて成功している人の資産構成比や運用方針を大公開

1: オムコシ ★ 2017/08/10(木) 23:15:21.12 ID:CAP_USER
値下がりリスクを低減するには、ある程度の分散投資が効果的

 確定拠出年金で選択できるのは、各種投資信託や定期預金、保険などがある。リスク度合いは組み入れる資産によって調整するわけだが、いくらリターンがほしくても「株式型の投資信託だけでは、リスクがあって怖い! 」という人も多いだろう。

 その場合、値動きを抑えるために、たとえば日本や先進国の債券型など、低リスクな投資信託を組み合わせて投資する必要がある。これらの債券型は低金利なのであまり上昇は見込めないが、相場の下落時にはクッションになってくれるはずだ。

 また、たとえば「日本株だけ」など、一種類の資産に資金をつぎ込んでしまうと、相場の下落時にダメージが大きい。値動きの仕方が異なる資産に分散したほうが、値下がりリスクも低減できるものだ。

 そこで、ここからは分散を重視して確定拠出年金のポートフォリオを組んでいる読者の実例を紹介。ダイヤモンド・ザイ9月号では、12人の読者の運用方針やポートフォリオを紹介しているが、今回は、その中から2例(File05楠木さん・File08もぐママさん)をピックアップする。

6本の投資信託に細かく分散投資!大部分は株式型だが、債券型も積み立ててリスク管理!

 【File05 楠木高広さん(仮名・静岡県・30歳)

 まずは、企業型の確定拠出年金に2015年7月から加入し、月々の掛け金1万3440円で、資産評価額69万9208円(掛け金の総額は57万5640円)を達成している楠木さんに、運用方針を聞いた。

 「2015年に勤務先が確定拠出年金制度に切り替えました。同僚は、一定額が保証されていた前の制度のほうがよかったと不満をもらしていましたが、私は自分で好きに運用できるのでいい制度だと思います。毎月の掛け金(1万3440円)を、6本の投資信託に分散して投資しています」

 分散の比率は、日本株型の投資信託2本で、全体の50%を占めている(インデックス型30%、成長株に投資するアクティブ型20%)が、外国株型10%、新興国株型16%に加えて、国内債券型18%、外国債券型6%と低リスクの投資信託も保有している。

 「個人の投資志向によって何パターンか用意されていたモデルの比率を参考に、高リターンを狙いたいので、株式型多めの比率にしました。月々の掛け金は2016年12月までは、私が掛けられる上限の2万7500円にしていましたが、今年から住宅ローンの返済が始まったため、投資信託の比率は変えず、家計の無理のない範囲で月々の掛け金を1万3440円に引き下げました。今までは順調に増えていますが、もし下落しても多くの口数を買えるので、一喜一憂せず続けていきたいです」

 投資で成果を得るためには、長期で継続することが大事だ。楠木さんのように、住宅ローン返済など支出に変化があった場合は、家計に無理のない額に変更して積み立てを続けよう。

全文は下記ソースをご確認下さい。
https://headlines.yahoo.co.jp/article?a=20170810-00137995-dzai-bus_all


5: 名刺は切らしておりまして 2017/08/10(木) 23:41:03.20 ID:sxqfbGRG
>>1
俺はREITに40パーセント、国内株20パーセン、海外15パーセント
残り5パーセントは、財形や金銀。
かなりやばいね。


9: 名刺は切らしておりまして 2017/08/11(金) 01:18:29.66 ID:mNNKUFvm
>>5
いや、おまえの方が稼いでるだろ
国内90%運用の俺から見れば


30: 名刺は切らしておりまして 2017/08/13(日) 23:26:26.25 ID:VE6MFP7U
>>1
投資信託を手数料があああああとか 言ってる貧乏人や専業がいるけど
毎日46時中 画面と睨めっこしてる暇ねえから
銘柄の分散 時間の分散 それ基本中の基本なのに
2chでは、短期一発が正義だと思ってる輩多すぎ それって投機ですから
まあホンマの専業はこんなとこで吼えはしねえよな


2: 名刺は切らしておりまして 2017/08/10(木) 23:21:15.89 ID:tx71wc/X
信託報酬手数料取られる投資信託買ってる時点でセンスゼロ
外国株とかは仕方ないが国内株のやつは言い訳できんだろw


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証券マンだけどお前ら何で株どころか債券すら買わないのwww 3

142: 以下、\(^o^)/でVIPがお送りします 2017/08/03(木) 01:30:32.632 ID:CcGl+EHo0
勉強不足もあるけど先物取り引きだけはよくわからんから手が出せない
>>1は先物のこととか知ってる?

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証券マンだけどお前ら何で株どころか債券すら買わないのwww 1
証券マンだけどお前ら何で株どころか債券すら買わないのwww 2


146: 以下、\(^o^)/でVIPがお送りします 2017/08/03(木) 01:32:24.946 ID:qkPa9kc10
>>142
どのくらいを知ってると言えるか分からんけど
要は売りから入ることを言うのよ
六ヶ月とかの期間内で株を借りて
それを先に売る

借りたものは返さないといけないからどっかで買い戻すか元々持っていたものを渡す

それだけよ


92: 以下、\(^o^)/でVIPがお送りします 2017/08/03(木) 01:00:14.739 ID:TXXLceRE0
FXのトラリピについて一言


93: 以下、\(^o^)/でVIPがお送りします 2017/08/03(木) 01:00:41.814 ID:Odb+rhrQ0
FDGtMq7

わし高卒で貧乏だからこれしか買えないわ
証券マン様はいかほど買われてるの?


95: 以下、\(^o^)/でVIPがお送りします 2017/08/03(木) 01:01:52.829 ID:DbsjGHe0d
とりあえずグーグルとアップルとアマゾン買っとけば勝てる


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証券マンだけどお前ら何で株どころか債券すら買わないのwww 2

50: 以下、\(^o^)/でVIPがお送りします 2017/08/03(木) 00:37:05.492 ID:nrf8ODZw0


55: 以下、\(^o^)/でVIPがお送りします 2017/08/03(木) 00:38:40.084 ID:qkPa9kc10
>>50
毎日日経新聞読んで
チャートとにらめっこしてれば自然と勉強になると思う
とりあえず知ってるところとかをちょっとだけ買ってみては?


52: 以下、\(^o^)/でVIPがお送りします 2017/08/03(木) 00:37:34.676 ID:HLSw786q0
セブン銀行とイオンモールの株くらいしか持ってない
イオンは優待が割と便利


53: 以下、\(^o^)/でVIPがお送りします 2017/08/03(木) 00:37:53.378 ID:xmeM+y550
証券マンに言われて買うくらいなら自分で買ってんだろ普通に考えて


54: 以下、\(^o^)/でVIPがお送りします 2017/08/03(木) 00:38:37.725 ID:tInypwVB0
客とのトラブルで一番修羅場だった場面教えて
あと証券マンってワークライフバランスどうっすか?


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