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タグ:投資信託

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ばあちゃんが銀行の口車に騙され投資信託で3000万円を1000万円まで溶かす

1: 名無しさん@涙目です。(秋田県) [JP] 2018/09/17(月) 06:39:05.12 ID:uzKMg1j+0 BE:194767121-PLT(12001)
「母が『銀行にある』と言った3,000万円が、ふたを開けたら、1,000万円もなかったんです」

怒りを隠せないのは教育・子育てアドバイザーの鳥居りんこさん。母・Aさんが有料老人ホームに入居するときに、 鳥居さんは初めて「入居金はあるか」と、親の財産を聞いたという。

Aさんは自信満々で「3,000万円」と答えたが、銀行にあったのは預金ではなく「外貨建ての毎月分配型投資信託」 だったのだ。一定の分配金が毎月必ず受け取れるので、一時、高齢者に人気があった。ただ問題は、分配金の出どころだ。

Aさんは毎月振り込まれる分配金を、運用の儲けだと思っていた。しかし、毎月分配型は運用で利益が出なくても、 元本を取り崩して「特別分配金」を支払う仕組みだ。Aさんが受け取っていたのも、特別分配金だったのだ。

「母は運用上手とおだてられ、上顧客だけの特別な分配金だと思っていたのでしょう。元本が目減りしているなんて、
想像すらしなかったと思います」(
鳥居さん)

さらにAさんは、ハイリスクハイリターンの運用を選んでいた。銀行に勧められるまま、外貨でリスクの高い投資を行い、投資信託の値が下がって損が出るたびに売却し、別の投資信託を購入する。これが繰り返され、 その都度、銀行には手数料が入る。

「元本から分配金も出ていたし、母もお金を使っていました。でも、投資信託の売買手数料が、 高いときには50万円。そんなことが何度もあったんです」(鳥居さん)

Aさんは子どもらが何度説明しても、特別分配の仕組みを理解せず、最後まで銀行を信じ続けた。

https://jisin.jp/life/living/1665106/


22: 名無しさん@涙目です。(家) [UA] 2018/09/17(月) 06:53:43.48 ID:1HOTXCXd0
>>1
分配金を貰っていたんだから、1000万に溶かしたはスレタイ詐欺だな。


86: 名無しさん@涙目です。(庭) [US] 2018/09/17(月) 07:29:48.82 ID:KtTJSky70
>>22
特別分配金を配当か利息と勘違いしていたんだろ
だから再投資すればそこそこ成績が見込めるファンドでも
配当をくったパターン


2: 名無しさん@涙目です。(dion軍) [GB] 2018/09/17(月) 06:40:18.37 ID:S9TXzoEu0


4: 名無しさん@涙目です。(和歌山県) [JP] 2018/09/17(月) 06:41:19.82 ID:a5EUw8yV0
ほんとうにこんな投資信託あるの?


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3メガバンクの投信、4割の客が損失

1: 孤高の旅人 ★ 2018/09/05(水) 01:21:56.52 ID:CAP_USER9
3メガバンクの投信、4割の客が損失 2割台の銀行も
 3メガバンクで投資信託を買った個人客の4割が、今年3月末時点で損失を抱えていることがわかった。運用成績の透明化を求める金融庁の意向に沿って各行が開示した。開示の動きは証券業界でも出ており、今後、投信の販売会社を選ぶ参考になりそうだ。

 各行が、自行の窓口で投信を買い、今年3月末時点で保有している顧客の運用成績を開示した。運用損益がマイナスとなり損失を抱えたのは、三菱UFJ銀行では全体の42%、みずほ銀行では46%、三井住友銀行は「約4割」としている。
 3メガバンクの開示に先立って、金融庁が国内の大手と地方銀行計29行の3月末時点の運用成績を調べたところ、全体の46%の顧客が運用損失を抱えていた。メガバンクが今回開示した成績は平均並みといえるが、金融庁の調査では、運用損失を出した顧客の割合が2割台の銀行もあった。

詳細はソースで
https://www.asahi.com/articles/ASL945KGLL94ULFA01K.html


54: 名無しさん@1周年 2018/09/05(水) 02:54:58.97 ID:/Iae3cjE0
6割も儲かってるイメージないけど


2: 名無しさん@1周年 2018/09/05(水) 01:23:09.95 ID:VDr1g15X0
ゆうちょもメガバンもだめなのか
後どこの投資信託がいいの?


132: 名無しさん@1周年 2018/09/05(水) 09:26:54.35 ID:PP4GU6+R0
>>2
利益を保証しなくてもいい他人の金を必死に運用するわけないじゃん。
一方で自己運用では利益出してたりするんだから、他人の金を都合のいいように活用してるってことじゃね。


300: 名無しさん@1周年 2018/09/05(水) 13:32:08.73 ID:RovdKDkn0
>>132
今は表向きは禁止されてはいるようだが
昔は、証券自己で買った株を、投信に買わせ
そのカイにウリをぶつけるなんてこともやっていたようだ。


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投資信託って実際のところどうなん?

1: 以下、\(^o^)/からVIPがお送りします 2018/08/18(土) 16:38:11.047 ID:b+k2zZHmp
やっぱ損するんか?


2: 以下、\(^o^)/からVIPがお送りします 2018/08/18(土) 16:38:54.516 ID:8QibUPt3r
銀行は得する


3: 以下、\(^o^)/からVIPがお送りします 2018/08/18(土) 16:39:42.198 ID:FIFWLXqQ0
確率的には+になるんじゃね?


4: 以下、\(^o^)/からVIPがお送りします 2018/08/18(土) 16:39:47.919 ID:b+k2zZHmp
だよな


5: 以下、\(^o^)/からVIPがお送りします 2018/08/18(土) 16:40:34.833 ID:b+k2zZHmp
米国株のインデックスファンドが良さそうだけど単純かな
日本と違って安定して右肩上がり


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【投資信託】トルコ投信、資産2000億円目減り 個人に打撃

1: ラテ ★ 2018/08/16(木) 22:02:50.51 ID:CAP_USER
https://r.nikkei.com/article/DGXMZO34230690W8A810C1EA1000?s=2

トルコリラの急落を受け、日本で販売されているトルコの債券や株式を組み入れた投資信託が大幅に値下がりしている。前年末比の下落率が5割を超えるケースもあり、トルコ関連投信全体では資産額が約2000億円目減りした。地理的には遠く離れたトルコ発のショックが、日本の個人投資家に打撃を与えている。

「トルコの通貨や債券の売買が困難で、必要な取引ができない」。大和証券投資信託委託や三菱UFJ国際投信は、リラ建て債券で運用する投信の購入と解約申し込みを一時停止した。リラ急落の影響でトルコの金融市場が混乱し、売買注文を出しても取引が成立しにくくなっているためだ。

大和投信が申し込みを停止した「トルコ・ボンド・オープン」は、13日の1日だけで基準価格が前営業日に比べて22%も下落。前年末比では53%安と半値以下になってしまっている。

日興リサーチセンターによるとトルコ株・債券などリラ建て資産を組み入れる投信は52本。軒並み大きく値下がりし、前年末に4146億円あった運用資産は、15日時点では2044億円まで減少している。トルコリラが前年末比で4割前後下落。トルコの株式相場も同約2割安となっているためだ。

トルコショックは資産運用のうえで悪いタイミングに重なった。トルコは8月21日から24日まで犠牲祭と呼ばれる休日に入り、金融市場も休場となる。このため、一部の投信は15日ごろから月末まで購入・解約の申し込みを受け付けていない。投資家は損失回避の売りなども出すことができないことがある。

トルコは政策金利が18%程度と高い。低金利による運用難に苦しむ日本の個人マネーを集めやすいとして、トルコ関連投信を運用会社が多数組成し、証券会社も積極的に販売してきた経緯がある。


101: 名刺は切らしておりまして 2018/08/17(金) 13:35:48.51 ID:FiEIE7Cf
>>1
投資は自己責任


11: 名刺は切らしておりまして 2018/08/16(木) 22:17:08.38 ID:z4hXie+M
そりゃトルコ国債なんて、そうなる可能性もあるって考慮して買うだろ
損した奴らは可哀想だが、金貸しがどれだけ大変なのか身をもって知ることができたな


12: 名刺は切らしておりまして 2018/08/16(木) 22:17:08.70 ID:rpuFQlgM
個別の閑散株で売れないリスクがあるってのは知ってたけど
投信でも売れないリスクがあるとは知らなかったわ


44: 名刺は切らしておりまして 2018/08/16(木) 23:22:14.91 ID:Bw2bcitm
>>12
え?
投信って今日売りと言って
夜には現金になってる
とかじゃないはず


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投資信託:家計保有額、30兆円以上も誤計上 日銀がミス。「貯蓄から投資」が進んでいると信じてきた証券業界に衝撃

1: 田杉山脈 ★ 2018/07/24(火) 00:32:20.60 ID:CAP_USER
「貯蓄から投資」実態は逆
 個人の代表的投資商品である「投資信託」の家計保有額が、日銀の統計作成時の誤りで30兆円以上も過大計上されていたことが判明した。近年順調に増加しているとされてきた投信保有額が、実際は減っていたことになり、「貯蓄から投資」が進んでいると信じてきた証券業界に衝撃が広がっている。

過剰計上があったのは、金融機関や家計など各部門の資産や負債の推移などを示す「資金循環統計」。同統計では年1回調査方法を見直す改定を行っており、今年6月下旬発表分の改定値を算出する際に過剰計上が見つかった。2005年以降の数値をさかのぼって改定した結果、17年12月末の家計の投信保有額は、改定前の109兆1000億円から約33兆円少ない76兆4000億円まで激減。個人金融資産に占める投信の割合も、改定前は12年の3.8%から17年の5.8%まで上昇していたが、改定後は14年の4.6%をピークに低下し、17年は4.1%まで下落していたことが分かった。

 これほど大きな修正が生じたのは、日銀が、ゆうちょ銀行が保有する投信を個人が保有しているものと誤って計算していたことが原因だ。


 家計の保有額は、投信の総額から、金融機関など他部門の保有額を差し引くことで算出している。関係者によると、日銀が改定作業を行う際、ゆうちょ銀の保有分でこれまで「外国債券」としていた資産の一部が実は投信だったことが判明。改定後はその分だけ金融機関の投信保有額が膨らみ、逆に家計保有分は減額された。ゆうちょ銀が近年、比較的利回りのいい投信の保有額を急増させていたことも、「誤差」の巨大化につながったようだ。

 日銀調査統計局は「調査項目が多数あり、見直しが追いつかなかった」と釈明するが、証券業界は「30億円なら分かるが、個別指標で30兆円も変わる改定は聞いたことがない」(大手証券幹部)と怒り心頭だ。

全文はソースで
https://mainichi.jp/articles/20180724/k00/00m/020/130000c


8: 名刺は切らしておりまして 2018/07/24(火) 00:37:23.82 ID:FO2+EFX8
これ、家計の金融資産総額も過大計上されてたってことになるよな?


20: 名刺は切らしておりまして 2018/07/24(火) 00:44:23.64 ID:quYtdzRa
>>8
家計投信-30兆で郵貯+30兆でトータルの辻褄は一応合ってるって話だと思いたい…

でもぶっちゃけ30兆も実態とずれてたら日銀の中の人みんな気付いてたよね
個人の投資って本当にそんなに伸びてんの?って疑問はずっと言われてたし
粉飾しきれなくなったからゲロりましたって風にしか見えないわなこれ


9: 名刺は切らしておりまして 2018/07/24(火) 00:37:33.15 ID:9HmIhey5
国内向けにはこれでいいんだろうが、国際統計上、これは詐欺だよ。


15: 名刺は切らしておりまして 2018/07/24(火) 00:41:16.95 ID:rlv183o0
証券会社も大概だろ。自分達だって投信は扱っているのだから大体の個人保有高の
推移なんて補足してるだろ。まさか売るだけで需要予測とかしてないなんて言わないよね。


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投資信託「グロソブ」が最盛期の10分の1に 解約ラッシュの背景

1: 謎の二枚貝 ★ 2018/07/06(金) 12:39:22.10 ID:CAP_USER
日本最大を誇った投資信託「グロソブ」は解約が続いている。
12年もの間、純資産残高トップに君臨していたかつての勢いはない。

 外資系証券会社に勤めるYさん(48)は昨年末に帰省した際、高齢の両親宅に証券会社から届いた書類を見つけた。
証券会社の営業担当者に勧められて10年ほど前に購入した投資信託(投信=ファンド)、 グローバル・ソブリン・オープン(グロソブ)の運用報告書だった。

「まさか自分の親が持っていたとは思いませんでした」


 投信の価格は購入当初に比べ半分になってしまったという。Yさんはプロの立場から解約を強く勧めたが、 「息子に意見されて不愉快だったのか、両親は猛反発して……いまやグロソブは禁句の状態です」(Yさん)。

 グロソブがデビューしたのは北海道拓殖銀行や山一証券の経営破綻直後の1997年12月。
これまで年1、2回しかもらえなかった分配金が毎月もらえるという斬新な設計が受けて残高を伸ばし、 2002年1月から12年間、純資産残高の国内首位を守った。08年8月には残高5兆7千億円を突破。
今もその記録は破られていない。

 だが、栄枯盛衰は投信業界とて例外ではない。グロソブの残高は4850億円と最盛期の10分の1を切った。
1口1万円でスタートした基準価額は4854円(6月25日)と半分以下に。


 一方、証券会社を退職したばかりの元支店長Aさんは
「在職中に2回、会社から『グロソブを売れ』と号令が出ました」と振り返る。
号令がかかると、目標に向かって突進していくのが良くも悪くも証券会社の伝統。
急膨張したグロソブの残高が急速に縮小したのも、証券会社の営業スタイルと無縁ではない。

 1回目の「グロソブを売れ」は08年秋のリーマン・ショック後だ。
10月、日経平均株価が1万円の大台を割り込んで日本株は壊滅状態。
唯一売れるのがグロソブなどの毎月分配型ファンドで、証券会社はこぞって投信を経営の屋台骨に据えた。
12年には株式や外国債券を組み入れるミドル~ハイリスク型ファンドの7割以上を毎月分配型が占める時期もあった。

 元支店長のAさんは言う。

続きはソースで
https://dot.asahi.com/aera/2018070300054.html


グローバル・ソブリン・オープン
世界主要先進国のうち、信用力の高い国のソブリン債を主要投資対象とした国際分散投資を行う投資信託の名称。グロソブと呼ばれている。
グローバル・ソブリン・オープンは国際投信投資顧問の発行する日本国内最大級の公募投信である。
グローバル・ソブリン・オープンの特徴は、信用力の高い国のソブリン債券を主要投資対象としているため、安定的に利子の収入が見込めること、また、安定した分配金が見込めることなどが挙げられる。分配金は、国際投信投資顧問によれば、1998年1月以降、毎月35円から60円が支払われている。

参照元:weblio.jp


3: 名刺は切らしておりまして 2018/07/06(金) 12:42:02.09 ID:h4xqpVQK
あったなぁ。


4: 名刺は切らしておりまして 2018/07/06(金) 12:43:31.58 ID:20+yFlH2
>投信の価格は購入当初に比べ半分になってしまったという。

親がマヌケだと苦労するわな。


48: 名刺は切らしておりまして 2018/07/06(金) 13:56:34.91 ID:KXEmUgmF
>>4
分配金で元は取ってると思うぞ。


5: 名刺は切らしておりまして 2018/07/06(金) 12:44:26.47 ID:gclEfejC
銀行の投資信託、半分が元本割れってw
株価は上がっているのに、ど素人がやってるのか?


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投信で損失、個人の半数…金融庁、事態を重く見て顧客本位の徹底求める

1: すらいむ ★ 2018/07/05(木) 11:19:44.30 ID:CAP_USER
投信で損失、個人の半数 金融庁調査

 投資信託を保有する個人投資家の半数近くが損失を抱えている――。
 金融庁が投信を販売する銀行に実施した調査で、こんな実態が明らかになった。
 過度な分配金や短期の売買で十分な運用収益を得られず、長期の資産形成に結びついていない。
 販売会社も改革に動きつつあるが、事態を重く見た金融庁は運用成績の共通指標などで顧客本位の徹底を求める。

(以下略、続きはソースでご確認下さい)
https://www.nikkei.com/article/DGXMZO32607510U8A700C1EE9000/


2: 名刺は切らしておりまして 2018/07/05(木) 11:21:13.89 ID:Zjz376za
地元の銀行からよく電話がかかってきて、投信しませんか?ってよく勧誘あったわ。
やってなくてよかった


422: 名刺は切らしておりまして 2018/07/05(木) 23:47:28.81 ID:58KRBGk2
>>2
銀行からの勧誘には絶対乗っちゃいけない
訪問販売業者からモノを買うようなもので、余計なコストがかかっている分、
どうしてもコストパフォーマンスが悪いものになる
騙された人だけが買ってるんだよ


3: 名刺は切らしておりまして 2018/07/05(木) 11:21:18.57 ID:onD/9NJj
手数料率高いものほど証券会社が売りたがるけど
そういうの買えば買うほど投資家サイドの期待値は下がるからね


4: 名刺は切らしておりまして 2018/07/05(木) 11:22:01.61 ID:ljOEubpI
上がり続けている相場なのに
なぜそんなに損失が?


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投資信託 利益年300万円でタイとかに移住するのあり?

1: 以下、\(^o^)/からVIPがお送りします 2018/05/07(月) 18:10:49.189 ID:owzhH8Uap
5000万円投資信託に預けたら年三百万貰えるらしい
それで東南アジア住むのって可能なん?
ちな二十代


2: 以下、\(^o^)/からVIPがお送りします 2018/05/07(月) 18:11:33.488 ID:qXSoxRto0
タイが好きなのであれば移住したらいい


5: 以下、\(^o^)/からVIPがお送りします 2018/05/07(月) 18:13:14.410 ID:owzhH8Uap
>>2
金とか投資にお詳しいひと?
可能ならば是非そうしたいんだが
もちろん働かない


4: 以下、\(^o^)/からVIPがお送りします 2018/05/07(月) 18:12:18.940 ID:OtYS/6hKM
母国から離れて暮らすのって辛い


6: 以下、\(^o^)/からVIPがお送りします 2018/05/07(月) 18:14:03.509 ID:owzhH8Uap
>>4
たまに日本帰ったるから心配いらん


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投資信託詳しいニキおる?

1: 名無しさん@おーぷん 2018/04/17(火)15:25:12 ID:aDH
つみたてNISA始めてみようかと考えとるんやが詳しいニキおったらアドバイスや注意点などおしえてクレメンス


2: 名無しさん@おーぷん 2018/04/17(火)15:25:48 ID:r8R
まったく詳しくないけどセゾン投信がおすすめやで


3: 名無しさん@おーぷん 2018/04/17(火)15:26:10 ID:xxs
サブプライムローン債権がおすすめ


4: 名無しさん@おーぷん 2018/04/17(火)15:26:22 ID:3pl
なんで株価下がってきてる今頃始めるんや


6: 名無しさん@おーぷん 2018/04/17(火)15:27:09 ID:aDH
>>4
つみたてやとそこまで時期に影響されんたらなんたら?


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本「毎月3000円投資信託すれば1000万貯まります」俺「すげえ!やる!」

1: 風吹けば名無し 2018/03/31(土) 08:54:00.95 ID:mQH4UL+ld
現在2987円

減っとるがな


2: 牡蠣汁広島人 ◆Wiil8eXQOE 2018/03/31(土) 08:54:32.48 ID:Z9ijm2q00
つみたてnisaにしとけ


7: 風吹けば名無し 2018/03/31(土) 08:56:13.01 ID:mQH4UL+ld
>>2
NISAはやめとけって本に


22: 風吹けば名無し 2018/03/31(土) 09:00:49.06 ID:h/SgOFQo0
>>7
なんでやねん
その本アホやろ


27: 風吹けば名無し 2018/03/31(土) 09:01:53.53 ID:mQH4UL+ld
>>22
でも4000人が大成功したって1000万貯まったって書いてるのよ


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